1) Gastos anuales
Multiplicador
Usa un rango de 5 a 10× tus gastos o ingreso anual como punto de partida.
Ajustes
Considera ahorros/activos existentes.
Tip
No olvides inflación futura.
2) Deudas y metas
Pasivos + proyectos
Suma hipoteca, créditos, educación e imprevistos.
Visión
Incluye metas a 5–10 años.
Orden
Listar todo evita quedarte corto.
3) Horizonte
Plazo de protección
Temporal para etapas críticas; ordinario de vida para patrimonio y legado.
Moneda
UDIS vs USD según objetivos.
Revisión
Ajusta con cambios familiares.
4) Presupuesto
Prima sostenible
Buscamos el equilibrio entre cobertura y costo para que el plan sea duradero.
Optimización
Periodicidad y descuentos.
Consejo
Revisa cada 12–24 meses.